금융 절세 이보다 쉬울 수 없다

<금융 절세 이보다 쉬울 수 없다> <추천평>

세계 경제는 이제 그 앞을 내다볼 수 없는 불확실성의 시대로 나아가고 있다. 이런 시대에는 좀더 확실한 것이야말로 재테크의 기본이며, 불확실한 미래를 위한 영리한 전략이다. 절세는 당연히 알아둬야 할 기본 중의 기본이다. 최고의 세무전문가로 다양한 활동을 하고 있는 저자는 난해한 세금 문제의 정수를 이 책에서 펼치고 있다. 이 책을 제대로 활용한다면 불필요하게 세금으로 나가는 돈을 절약할 방법을 찾을 수 있을 것이다.
- 김정교_부산대학교 경영학과 교수

금융세제에 대한 이해는 PB들에게 필수 역량이 되고 있다. 특히 거액 자산가들은 절세를 통한 세후수익에 대한 기대가 크기 때문이다. 이 책은 우리의 삶 속에서 가볍게 넘길 수 있는 금융 관련 세금부터 어렵게만 느껴졌던 상속, 증여, 가업승계, 부동산 관련 세금까지 다뤄, 한 분야에 국한된 것이 아니라 전 분야를 재미있고 이해하기 쉽게 서술했다. 또한 절세의 기술을 현실감 있게 풀이해 세테크의 관심도를 높였다는 것에 큰 의미가 있다.
- 허종희_우리은행 PB사업단 상무

2012년, 재테크 시장은 부동산에서 금융시장쪽으로 그 트렌드가 확산되고 있다. 금융상품 투자시 투자자가 가장 고민하는 부분은 ‘세금’일 것이다. 금융자산에 대한 세테크 전략은 그 중요성이 점점 증가하고 있다. 힘들게 번 돈을 절약하는 첫 번째 방법, 바로 적게는 수만 원에서 많게는 수천만 원까지 절세하는 세테크를 아는 것이다.
- 김명규_농협은행 부산 PB센터장

연말정산을 13번째 월급이라고 하지만, 정작 그 금액은 보너스조차 되지 않는다. 마이너스나 되지 않으면 다행이다. 연말정산 때가 아니라도 일상생활 속에서 절세 방안을 익힌다면 부자의 길에 한 발 더 다가설 수 있을 것이다. 이 책은 세금 절약의 바이블이자 기본 지침서다.
- 김영진_교보생명 법인사업부 영남사업단 소장

어떠한 학문이든 기본에 충실해야 한다. 이 책은 금융, 보험, 상속증여, 부동산 등 다방면에서 절세에 포커스를 두고 기초를 충실히 다루고 있어 쉽게 이해할 수 있을 것이다. 특히 중점적으로 기술한 금융 부분의 세테크 전략은 저자들이 실무에서 직접 상담하고 경험한 것을 바탕으로 저술해, 금융의 관심도가 더욱 집중되고 있는 요즘의 현실에 우리가 꼭 접해야 하는 좋은 책이다.
- 신영식_한강세무법인 대표세무사




꼭 알고 싶은 금융 절세의 모든 것!
금융자산 세테크, 재테크 시장의 새로운 전략이다!

현장에서 최고의 세무전문가로 활동하고 있는 저자들이 실무에서 직접 상담하고 경험한 것을 바탕으로 난해한 금융자산 관련 세금 문제의 실질적인 노하우를 제시한다. 현재의 자산관리 시장은 부동산에서 금융시장 쪽으로 그 트렌드가 확산되고 있다. 금융상품 투자시 투자자가 가장 고민하는 부분은 세금일 것이다. 금융자산에 대한 세테크 전략은 그 중요성이 점점 증가하고 있다. 힘들게 번 돈을 절약하는 첫 번째 방법, 바로 적게는 수만 원에서 많게는 수천만 원까지 절세하는 세테크를 아는 것이다. 이 책은 이론만으로 이루어진 딱딱한 세금 책이 아닌 현실에 가깝고 언제든지 활용할 수 있는 금융자산 관련 절세의 바이블이자 기본 지침서다.
지금까지의 절세 관련 서적 상당수는 부동산에 초점을 맞췄지만 이제 초점을 금융자산 관련 세금으로 맞춰야 할 때다. 금융자산 관련 세금 문제는 세무전문가들이 가볍게 언급하는 정도로 넘어가는 가벼운 문제가 아니다. 실질금리가 마이너스인 시대에 실질수익률의 극대화는 세테크를 완전히 이해하고 정복했을 때 이룰 수 있으며, 이것이야말로 자산관리의 중요한 열쇠가 될 것이다. 이 책은 금융자산 투자에 관련된 세금 문제를 본격적으로 다루고 있어 그간 일상생활 속에서 가볍게 지나쳤던 금융상품 세금 문제를 다시 한 번 생각할 수 있는 계기가 될 것이다. 이 책 한 권이면 가장 기본적인 예·적금 통장의 세금부터 상속, 증여, 가업승계에서 부동산 관련 세금에 이르기까지 한 분야에 국한된 것만이 아닌 전 분야를 쉽게 이해할 수 있다.

금융 절세 아는 만큼 보인다
기초에서 실전까지 담은, 금융 절세의 완벽 지침서!

금융기관 종사자는 물론이고 세테크에 관심이 많은 일반인들의 궁극적인 관심은 세테크를 통한 수익률의 극대화일 것이다. 이 책은 이런 고민들을 해결하고자 최고의 세무전문가로 활동하는 저자들이 좀더 이해하기 쉽고, 핵심을 찌르는 내용들을 정리했다. 필자들은 금융기관과 세무대리시장 일선에서 다양한 고객과 납세자, 그리고 금융기관 종사자들을 직접 접하면서 세테크와 관련된 질문 및 사례를 그들과 함께 고민했다. 금융기관 종사자는 치열해지는 금융기관들 간의 경쟁 속에서 더 나은 차별화된 서비스로 고객만족도의 향상, 신규고객의 유치 등 문제에 직면해 있고, 재테크 투자자는 한층 더 불확실한 시장 환경에서 더욱 높은 실질수익률을 달성하기 위한 고민에 직면해 있다. 이런 상황에서 세테크 지식은 금융기관 종사자에게는 서비스 강화 또는 자신을 차별화할 수 있는 비기가 될 수 있으며, 투자자에게는 실질수익률을 좀더 극대화할 수 있는 중요한 열쇠가 될 것이다. 이 책은 모두 6장으로 이루어져 있다.
1부는 금융상품의 과세방법 및 절세와 탈세 개념 등에 대해 기술했다. 특히 각종 금융상품의 과세방법 및 세테크 전략의 기본적인 내용을 담고 있다. 2부는 좀더 세부적인 금융상품별 과세방법과 주요 세테크 전략을 정리했다. 예·적금, 주식, 펀드, 채권, 파생상품은 물론이고, 새롭게 떠오르는 투자대안인 리츠, 금테크, 환테크를 상품별로 세밀하게 접근했다. 3부는 보험상품을 통한 절세 노하우다. 금융상품 중 보험만을 특별히 별도로 장을 할애했는데, 이것은 그만큼 보험이 여타의 금융상품과 비교해 특징이 다르기 때문이다. 4부는 연말정산시의 세테크 전략, 퇴직연금의 활용, 대출을 활용한 증여세 전략, 해외금융계좌와 비거주자 관련 세테크 전략 등을 다루고 있어 다양한 내용을 만날 수 있다. 5부는 상슥·증여 관련 금융세테크를 세밀하게 다루고 있다. 사전증여플랜, 상속플램, 가업승계전략, CEO플랜, 신탁플랜 등 세테크 전략 중에서도 고급정보에 속하는 내용을 기술하고 있다. 6부는 여전히 우리나라에서 중요한 투자 대상인 부동산의 절세 지식을 기본부터 정리하고 있다. 부동산의 취득·보유·처분 단계별 부담 세금과 전략, 취득자금소명 및 세무조사에 관련된 내용을 소개한다.