보험세일즈 초보자가 꼭 알아야 할 66가지

<추천평>

급변하는 보험 환경의 로드맵 제시!
저금리·고령 사회라는 시대적 배경을 반영한 우리나라 보험 시장은 변액보험·변액연금의 시대를 맞고 있다. 이제 보험인들은 장수 리스크를 걱정하는 고객들의 생애설계와 자산운용설계의 상담자가 되어야 한다. 이 책은 과도기를 넘어서고 있는 보험세일즈 환경에 적용해야 할 핵심적인 원칙들을 정연한 관점에서 세심하게 설명해주고 있어, 위기의식에 직면한 경력자 및 입사 1년 내외의 초보자들에게 특히 유용하다.
- 강창희 (미래에셋투자연구소장)

성공하는 보험영업인의 내면을 단련시켜줄 멘토링!
보험세일즈는 단순히 관계만으로 성공하는 것이 아니다. 논리적으로 고객을 설득하고, 고객 스스로의 결정을 이끌어내며, 고객의 단단한 신뢰를 얻어야만 한다. 이를 위해서는 보험영업인 자신의 끊임없는 자기훈련이 전제되어야 함은 물론이다. 세간에 난무하는 흔한 자기 자랑식 성공스토리의 나열이 아니라, 저자 특유의 따뜻하고 섬세한 직관이 담겨 있어 보험세일즈로 성공하기를 원하는 사람들에게 훌륭한 멘토가 될 것이다.
- 정홍주 (성균관대학교 보험문화연구센터장)

보험세일즈 고수의 실질적 조언이 가득!
푸르덴셜생명에서 라이프플래너 및 세일즈매니저로 매주 3W를 화려하게 장식했던 저자가 책을 낸다기에 얼른 읽어봤다. 결과는 ‘역시나!’ 하는 경탄. 현장에서 활동하는 인물들이 겪는 실질적 고민들을 버즈세션 형식으로 생생하게 전달하고, 그 과정에서 제기된 문제점들을 극복해갈 수 있도록 명쾌하게 정리해주는 구성이다. 3W 100주 달성을 노리는 보험세일즈 초보자라면 반드시 읽어보는 것이 좋다.
- 강정일 (푸르덴셜생명 부지점장)

보험세일즈의 살아 있는 가이드북!
이 책은 보험사업가로서 기본적으로 훈련해야 할 사항들과 자산관리에 대한 고객의 현실적인 욕구를 실현시킬 수 있는 방법들을 구체적으로 제시한다. 책 속에 등장하는 실제 인물들의 다양한 목소리를 듣다 보면 순간순간 자신의 경험이 되살아날 것이다. 보험세일즈 경험이 일천한 초보자들이 단계적으로 어떤 일들을 해나가야 하는지 잘 보여주고 있는 이 책은 ‘보험세일즈의 살아 있는 가이드북’이라는 찬사가 조금도 아깝지 않다.
- 허석기 (메트라이프생명 본부장)

현장 밀착형 세일즈 지침서의 표본!
가장 본질적인 원칙에 영업 현장의 이모저모를 보여주는 사례들을 절묘하게 버무린 수준 높은 보험세일즈 지침서로 손색이 없다. 단기간에 입지전적인 성공의 길을 달려온 저자가 자신의 세일즈 및 컨설팅 노하우를 공개함과 더불어, 보험영업인으로서 롱런 해나가기 위한 직업적 자긍심을 심어주는 고마운 책이다. 이제 막 보험세일즈에 승부를 걸어보려는 초심자들에게 적극 추천한다.
- 최용욱 (ING생명 지점장)




FC.FP 필독 도서에 가장 많이 올라 있는 책!

최근 보험영업환경은 자본시장법의 영향으로 금융종합서비스의 전 단계로 격상되었으며, 변액보험과 통합보험 등 기존 보험 부문의 판매 호조와 더불어 퇴직연금제 시행으로 자산관리의 실천적인 지식을 갖춘 전문가들의 필요성이 더욱 절실해졌다. 이런 시기에 발맞춰 보험에 관한 한 탁월한 영업력과 이론을 겸비한 저자가 푸르덴셜생명 등 현장에서 활동할 당시 매주 3W를 기록하면서 보험세일즈맨 궁극의 목표인 MDRT 회원자격을 취득한 경험을 토대로 집필한 『보험세일즈 초보자가 꼭 알아야 할 66가지』의 최신증보판이 나왔다. 특히 이번 증보판에서는 보험세일즈 환경에 적용해야 할 핵심적인 원칙들을 업그레이드하고, 보험설계사를 넘어 종합재무설계사로 거듭나기 위해 알아야 할 사항을 6단계로 정리해 전면 개정했다.
이 책은 단기간에 입지전적인 성공의 길을 달려오면서 터득한 세일즈 및 컨설팅 노하우를 공개하는 동시에 보험세일즈맨으로서 롱런해나가기 위한 직업적 자긍심을 심어주고 있어 위기의식에 직면한 경력자 및 입사 1년 내외의 초보자들에게 특히 유용하다. 뿐만 아니라 처음 출간된 이래 보험세일즈 초보자들은 물론 경력자들의 입소문을 타고 스테디셀러가 되었다. 부침이 심한 보험 업계에서 롱런하기 위해 지켜야 할 기본 지침들, 즉 가망고객을 절대로 놓치지 않는 근성과 고객에게 진정으로 필요한 판매가 이루어질 수 있도록 절차탁마하는 끈기, 그리고 고객 감동을 넘어선 고객 섬김의 지혜를 이 책을 통해 터득할 수 있을 것이다.

세일즈 고수가 말하는 보험세일즈 불변 법칙!

책은 총5개 PART로 구성되어 있다. PART 1 ‘지금 당장 알에서 깨어나라’에서는 보험세일즈의 기본 개념과 보험설계사가 기본적으로 갖추어야 할 마음가짐 및 태도에 대해 확실한 관념을 정립해준다. ‘세일즈의 꽃’이라고 할 수 있는 보험이 왜 세상 최고의 아이템이 될 수 있는지, 진정한 ‘전문가’가 되기 위해 무엇을 염두에 두고 행동해야 하는지 지반을 닦아주는 단계다.
PART 2, PART 3, PART 4에서는 이 책에서 강력하게 제시하고 있는 ‘보험세일즈 불변의 3법칙’을 각각 풀이한다. PART 2 ‘만날 사람만 있다면 성공 못할 이유가 없다’에서는 목표 시장을 세분화해 공략하는 방법과 면담 약속을 성공적으로 이끌어내는 노하우를 설명해준다. PART 3 ‘면담을 확실하게 이끌면 실패할 이유가 없다’에서는 AP(어프로치)와 PT(프레젠테이션) 전략을 구체적으로 소개하고, 고객이 거절하는 심리를 분석해 사전에 거절을 차단하는 방안을 알려준다. PART 4 ‘지속적인 서비스 전략이 성패를 좌우한다’에서는 감동을 극대화하는 증권 전달 비법과 창의적이고 책임감 있는 서비스의 프로세스를 제공하고 있다.
PART 5에서는 재무설계사와 보험설계사, 보험판매 프로세스와 재무설계 프로세스는 어떻게 다른지 살펴봤다. 또한 종합재무설계 프로세스를 총6단계에 걸쳐 조목조목 설명하고, 재무설계에 대한 새로운 접근으로 떠오르고 있는 고객중심 DIY(Do It Yourself) 재무설계에 대해서도 짚어본다.